2023年6月24日現在の保有資産は下記の通り
| 種別 | 金額 | 備考 |
|---|---|---|
| 投資信託 | 13,675,758 円 | SBI証券 |
| 預貯金 | 3,013,358 円 | 三菱UFJ銀行、SBIハイブリッド預金 |
| 合計 | 16,689,116 円 |
今月はだいぶスマホアプリ系で投資費用がかさんだのでここからがっつり減りますが
先月 1,500 万円 を突破したくらいだったのにもう 1,600 万円 に到達
不動産とか詳しくないし、めんどくさそうなので手を出さないです
前月は下記の状況でした
詳しい内訳は次の通り
投資信託
リスク資産としては 米国 S&P500 とにかく手数料が安いインデックスほぼ全振り
ニッセイ系は税金かかるから売却してないけど、パフォーマンスがイマイチなので今後買うことはないだろうし、取り崩す場合最優先にするつもりです
S&P500 が落ちるときはだいたいどこの株価も落ちるし分散しなくてもいいと思っています
下落局面取り崩し用にするなら投資信託じゃなくて債権とかにするだろうし
預貯金
三菱UFJ銀行
SBI証券
ちょっと SBI証券の買付余力が高すぎる気がしています
この買付余力はとっておいて、年明け新 NISA 解禁されたら債権投資信託も追加購入開始予定
銀行口座もある程度まとまった金額になったら SBI証券に移し、90 万くらいだけ残すペースで進めています
トータルリターン
2023年6月時点のトータルリターンは下記の通り
預貯金の利息とか誤差の範囲なので無視
すでに 22.64% のプラスで +250万円 突破！ただ去年は -4.38% のマイナスだったのでまだ油断できない
プーチンいい加減にしろ！
