2023年9月の保有資産状況

2023年9月23日現在の保有資産は下記の通り

種別	金額	備考
投資信託	14,638,505 円	SBI証券
預貯金	2,598,000 円	三菱UFJ銀行、SBIハイブリッド預金
合計	17,236,505円

まだお賃金が入っていないので先月から微増にとどまっています
不動産とか詳しくないし、めんどくさそうなので手を出さないです

前月は下記の状況でした

詳しい内訳は次の通り

投資信託

リスク資産としては 米国 S&P500 とにかく手数料が安いインデックスほぼ全振り
税金は覚悟の上で、ニッセイ系は年末にある程度売却して、来年分の新NISA満額の投資資金を確保することを考えています
パフォーマンスの悪いファンドはさっさとパフォーマンスのよいもので無期限非課税にした方がよさそうだからです
今までの投資ペースだと新NISA枠を使い切るまえに目標額に到達しそうなことも理由です

S&P500 が落ちるときはだいたいどこの株価も落ちるし分散しなくてもいいと思っています
下落局面取り崩し用にするなら投資信託じゃなくて債権とかにするだろうし

預貯金

三菱UFJ銀行

SBI証券

ちょっと SBI証券の買付余力が高すぎる気がしています
この買付余力はとっておいて、年明け新 NISA 解禁されたら債権投資信託も追加購入開始予定
銀行口座もある程度まとまった金額になったら SBI証券に移し、90 万くらいだけ残すペースで進めています

トータルリターン

2023年9月時点のトータルリターンは下記の通り
預貯金の利息とか誤差の範囲なので無視

すでに 27.28% のプラスで 300万円 を超えています
直近は足踏み状態ですが、今年中に +30% 超え や 資産 1,800 万円突破 行けるかもしれません
去年は -4.38% のマイナスだったのでまだ油断できない
プーチンいい加減にしろ！