2024 年も残りわずかとなったので来年の新 NISA 枠の投資方針を検討します
基本方針は米国株の値上がり期待の方が大きいため、年初での一括投資です
今年中につみたて枠を設定
つみたて NISA については、年初に eMAXIS Slim S&P500 にほぼ一括投資する設定をします
毎月つみたて分は最低額の 100 円 で残りはボーナス月設定で一括購入
SBI 証券から12月中旬にボーナス月の積立設定を一律解除する、とのお知らせが来ていますが、詳細があいまいなため解除されたら上記で再設定するつもりです
この一括購入に合わせて旧 NISA の満期口数分（2020年投資分）については、資金確保のため特定枠に移行される前にこのあと売却予定です
旧 NISA 売却分では資金が足りないため、さらに 特定口座の SBI・V・S&P500 を不足額分だけ売却して充填予定です
詳細はあいまいですが SBI 証券の年内売却受け付けが最短で 12/18（水）までのようなので、ちょっと早いですがそれまでに上記売却を実行します
成長投資枠は年明けに一括購入
どうやら今月の給料日、12月末に社畜ボーナスが支給されるらしいので、成長投資枠の購入については事前に資金を確保せずにボーナス額を見てから年明けに実行するつもりです
今月末になってからだと上記 SBI 証券の売却制限期間に入ってしまうからです
購入するのは eMAXIS Slim S&P500 を 80 万円、eMAXIS Slim 先進国債券 を 160 万円 です
ボーナス額を加えた余剰資金で足りない分はつみたて枠と同様に 特定口座の SBI・V・S&P500 を売却して充填します
成長投資枠の購入で先進国債券はおよそ 240 万円 程度になりますが、資産合計が 3,000 万円 程度だとすると 10 % 前後 の比率にはまだ少し足りないので、再来年 2026 年初頭にも 新 NISA 成長投資枠で追加購入することになると思います
