2023年4月23日現在の保有資産は下記の通り
種別 | 金額 | 備考 |
---|---|---|
投資信託 | 11,817,209 円 | SBI証券 |
預貯金 | 2,657,677 円 | 三菱UFJ銀行、SBIハイブリッド預金 |
合計 | 14,474,886 円 |
ようやく計画の半分くらいの資産まで来た感じです
不動産とか詳しくないし、めんどくさそうなので手を出さないです
株価下落局面での取り崩し資産として債権とか追加してもよさそうだけど、会社員でいる間は取り崩さないので後回しでいいかなと思っている状況
詳しい内訳は次の通り
投資信託
リスク資産としては 米国 S&P500 とにかく手数料が安いインデックスほぼ全振り
ニッセイ系は税金かかるから売却してないけど、パフォーマンスがイマイチなので今後買うことはないだろうし、取り崩す場合最優先にするつもりです
S&P500 が落ちるときはだいたいどこの株価も落ちるし分散しなくてもいいと思っています
下落局面取り崩し用にするなら投資信託じゃなくて債権とかにするだろうし
預貯金
三菱UFJ銀行
SBI証券
ちょっと SBI証券の買付余力が高すぎる気がしています
今はアメリカの景気がイマイチなので様子見ですが、景気が上がってきたら買付余力を減らしてもっと投資に回すかも
銀行口座もある程度まとまった金額になったら SBI証券に移し、90 万くらいだけ残すペースで進めています
2023年4月時点のトータルリターンは下記の通り
預貯金の利息とか誤差の範囲なので無視
トータルリターン
すでに 8.9% のプラス、ただ去年は -4.38% のマイナスだったのでまだ油断できない
プーチンいい加減にしろ!